冲上热搜！江西一女子带10万现金去银行村存定期，结果居然是这样

湖明达 3个月前 (02-06) 牛博热搜 156 0

最近几天，女子到银行存10万现金被问钱的牛博网资讯来源”冲上热搜第一，在榜时长超8小时，引起了国内广大网民的关注。江西一女子在某社交平台上发文称，她带着10万现金去银行办理定期存款，结果从袋子里拿出现金后，银行工作人员忽然问她，要存多少钱？钱从哪里来？结果让她心里很不好受，感觉自己的钱好像是偷来抢来的一样。

事实上，近几年类似客户在银行营业网点存款时被问资金牛博网资讯来源的事情，媒体不时都有披露，社会各界对储户存款银行要问资金牛博网资讯来源的事情也是褒贬不一。且不少顾客对银行这种做法表示不理解的原因是，各地银行执行储户存款时问资金牛博网资讯来源全国并没有一个统一的金额标准或政策口径。

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比如江西这位女子发文曝光自己到银行存款被问资金牛博网资讯来源的经历时，不少媒体牛博网记者就到相关银行进行咨询，得到的答复是：多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理即可.

银行表示个别地区需要了解现金牛博网资讯来源；有银行表示存款1万元以上就需说明资金牛博网资讯来源，有银行答复小于5万元直接存就可以，大于5万（含5万），只需留存身份证信息备查等等。

总之，各银行对存款需要说明牛博网资讯来源，缺乏统一政策口径，各行其是，各自为政，导致了不少储户对银行问储户存款资金牛博网资讯来源政策操作的质疑。

对于储户存款要问资金牛博网资讯来源，之前银行是没有这项要求的，只是一些银行对大额取款有先到银行备案的政策要求，如果不备案比如临时到银行营业网点取款5万元以上，可能银行就会拒绝。而对存款要求说明牛博网资讯来源，其实就是2020年5月以后银行才开始执行的。-热搜

根据是央行于202年5月18日以银发【2020】105号文件发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》，确定试点期为2年，要求先在河北进行，然后推广浙江省和深圳市；目的是监管对公与对私大额现金的监测，规定对公账户存款金额为50万元，对私存款金额河北省为10万元，浙江省存款为30万元，深圳市存款为20万元。-热搜

于是，就有了之后各地银行在储户存款时要求说明资金牛博网资讯来源的要求，这也就是江西那位女子存款10万元被银行要求说明牛博网资讯来源的政策依据。之后，金融监管部门配合出台了一个相应的现金管理方面的规定，因为条件不成熟或技术限制，只得中途废止，结果在储户存款时被要求说明牛博网资讯来源的政策措施也就不了了之。-热搜

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银行要求储户存款说明资金牛博网资讯来源，初衷是为了加强现金管理，保障客户合理需求，抑制客户不合理需求，尤其是通过存款资金牛博网资讯来源说明来为反洗钱找到一定线索，更为遏制利用大额现金来进行违法犯罪活动，央行以及金融监管部门推出大额现金管理试点工作的本意是好的，可在很大程度上抑制通过现金领域进行的各类违法犯罪活动，确保国家金融安全。-热搜

但现在问题是，央行自发布《关于开展大额现金管理试点的通知》文件之后，时间也已超期，后期也没有相就政策措施出台，仍然让银行机构们在现金管理上执行试点已到期的政策方案，现在形势也发生了较大的变化，仍然执行已过期的大额现金管理措施，显然缺乏足够的政策效力。-热搜

尤其是，不仅大额现金管理没有后续政策措施跟进，且各地在执行大额现金管理时的政策标准也显得相当混乱，导致不同银行、不同地区银行营业网点的口径也是乱七八糟，这样不可避免地让各地民众在银行存款被问资金牛博网资讯来源时感到心里难以接受，也无法适应，形成了一定社会负面影响，也给央行以及金融监管部门推行大额现金管理制度带来了不小的社会阻力。-热搜

由此，当前央行以及金融监管部门需要下定决心的是，应对当前媒体反映出的大额现金问题引起高度重视，并加强调查研究，倾听社会呼声，拿出对人民群众高度负责的勇气和魄力，尽快出台后续大额现金监管的相应政策制度，不能长期形成“政策空档”给银行经营网点带来管理上的困惑。-热搜

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还有对储户存款到底要不要说明资金牛博网资讯来源以及存款多少金额以上才需要说明资金牛博网资讯来源，也要尽快做出明确的政策规定，形成一个所有银行执行的“国标”，以便基层银行网点工作人员在操作时统一标准，消除操作上的各自为政策局面，也让广大民众对银行执行大额现金管理的政策要求保持高度信赖、高度认可和高度配合，最终为扫除大额存款说明牛博网资讯来源的政策要求扫除一切障碍！#外资持股再现重要信号#-热搜

（原文刊发于成都商报红星新闻专栏）